2020年保险反洗钱业务题库(判断题).docx

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1、2020年保险反洗钱业务题库(判断题)一、判断题1、反洗监管和反洗调查是中国人民银行作为反洗行政主管部门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。答案:正确2、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。答案:正确3、投保环节关系到多洗行为能否真正实现,洗分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。答案:错误4、涉及反洗调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至反洗调查工作结束。答案:正确1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融

2、产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。答案:错误1、保费缴纳人缴纳保险费用,由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。答案:正确2、根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的存毁;应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。答案:错误1、保险业金融机构按照反洗规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。答案:错误4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗和反恐怖融资国际组织答案:正确1、金

3、融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解自然人客户和受益人。答案:错误2、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。答案:正确3、在美国遭到“9、11”恐怖袭击之后,国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗并列的工作达成了共识。答案:正确4、可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个面,识别客户的行为是否异常。答案:错误1、金融机构

4、应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解自然人客户和受益人答案:错误2、为确保客户洗分类的客观性和准确性,应采取对客户洗风险分类进行静态、不变的管理答案:错误3、根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的存毁;应销处理的档案必须经单位一把手审批答案:错误4、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应当建立健全客户资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗调查、侦查和监督管理,不得修改客

5、户资料。答案:错误1、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗风险相对较大;反之,被用于洗的相对较小。答案:错误2、国务院反洗行政主管部门为履行反洗资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。答案:正确3、在美国遭到9、11恐怖袭击之后,国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗并列的工作达成了共识。答案:正确4、投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允退保、变更受益人操作,虽洗风险较低,但仍应开展洗风险评估和客户风险等级划分工作。答案:错误

6、5、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗调查、侦查和监督管理,不得修改客户资料。答案:错误1、涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为特征和规律。答案:错误2、客户与保险业金融机构进行金融交易,应由银行业金融机构向中国反洗监测分析中心提交大额交易报告。答案:错误3、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正,情节重的,还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予行政处分。答案:错误4、金融

7、机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗行政主管部门指定的机构。答案:错误5、金融机构在将涉恐黑嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,需在匹配系统中全部体现。答案:正确1、恐怖融资界定始终遵循的原则是:尽最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源,从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤,从而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。答案:正确2、保费交纳人以现金形式将保费缴入保险公司银行账号的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。答案:错误3、金融机构在保存客户身份资料与交易记录时,法律、行政法规和

8、其他规章对保存期限要求更长的,应当遵守其规定。答案:正确4、保费缴纳人缴纳保险费时,由保险业务收取现金或者直接向保险公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或当日累计20万元人民币以上外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。答案:正确5、由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是核保人和受益人,因此为便数据统计,在业务统计中可以不登记或修改投保人的身份信息。答案:错误6、涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为特征和规律。答案:错误7、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正,情节重的,还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事

9、、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分答案:错误8、金融机构保存的客户身份资料发生变更的,应当立即中止韦客户办理业务。答案:错误1、中国人民银行在反洗调查中需要调取保险机构重要业务信息的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。答案:错误2、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同,尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三的行为,是一种经济不理性的行为,应分析是否存在洗可疑。答案:正确3、涉及反洗调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至反洗调查工作结束。答案:正确5、保险业金融机构在报告可疑交易报时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身

10、份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。答案:正确6、检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的,可以拒绝签字确认,从而阻止检查组对有关事实的认定。答案:错误7、金融机构保存的客户身份资料发生变更的,应当立即中止为客户办理业务。答案:错误8、金融机构在将涉恐黑嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,须在匹配系统中全部体现。答案:正确9、涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为特征和规律。答案:错误10、大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗的核心义务之答案:正确11、客户洗风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗风险因素或涉嫌恐怖融资活动特

11、征,通过识别、分析、判断等法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。答案:正确12、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。答案:正确13、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正,情节重的,还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。答案:正确14、反洗调查涉及案件线索的,金融机构应做到“知密围最小化”的要求管理反洗档

12、案。答案:正确1、金融机构在将涉恐黑嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字,须在匹配系统全部体现。答案:错误2、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后果发生,情节特别重的,中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营可证。答案:错误3、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后果发生,情节特别重的,中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令其停业整顿或者吊销其经营可证。答案:正确4、档案销毁时,应由两人负责现场监销答案:正确5、违反规定,泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗检查,故意提供虚假材料等违法行为的机构,情节重的,中国人民银行可依法对被查单位处

13、以罚款。答案:正确6、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任答案:错误7、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子,不可能涉及恐怖融资答案:错误8、金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。答案:错误9、投保人对被保险人无可保利益,是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。答案:正确10、保险业金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易

14、是否存在相关条款所条款的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等原因。答案:正确11、2012版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师,以及依托和公司服务提供者。答案:正确12、保险业金融机构对依法配合反洗调查过程中获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依调查机构要求,不得向任单位和个人提供。答案:错误1、在真实原则中,金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,格识别和审核,不得弄虚作假。资料发生变更的,应当及时更新、保存。答案:错误2、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯

15、罪获取非法收益,是恐怖主义的资金支持唯一来源。答案:错误3、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗后果发生,情节特别重的,中国人民银行可责令其停业整顿或者经营可证。答案:错误4、对于存在未按规定建立反洗部控制制度的机构,中国人民银行依法责令限期改正,情节重的,还可以建议保险监管管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。答案:错误5、反洗监管和反洗调查是中国人民银行作为反洗行政主管部门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。答案:正确6、保费缴纳人缴纳保险费时,由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20

16、万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。答案:正确7、投保环节关系到多洗行为能否真正实现,洗分子往往不惜以较大成本支付给保险公司,答案:错误1、中国人民银行在反洗调查中需要调取保险机构重要业务信息的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。答案:错误2、由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是被保险人和受益人,因此为便数据统计,在业务系统中可以不登记或修改投保人的身份信息。答案:错误3、个人寿险业务在保单保全业务环节中,主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期退保,频繁变更收益人,要求变更缴费渠道。答案:正确4、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户

17、交易异常三类。答案:正确5、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗行政主管部门指定的机构。答案:错误6、违反保密规定,泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗检查,故意提供虚假材料等违法行为的机构,情节重的,中国人民银行可依法对被查单位处以罚款。答案:正确7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。答案:错误1、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。答案:错误2、中国对各种洗行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国等经济体则对各种洗行为规定了统一罪名。答案

18、:错误3、2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议,首次将税务犯罪列为洗的上游犯罪。答案:正确4、反洗的核心问题和基础工作是反洗控制度的建设。答案:错误5、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗监管管理职责。答案:正确6、金融机构建立反洗控制度对洗风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。答案:错误7、反洗部控制的检查、评价部门应当也是部控制制度的制定和执行部门。(B)答案:错误8、金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。答案:错误

19、9、保险机构可以开展专门的洗风险评估,也可将洗风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。答案:正确10、国务院反洗行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗工作中应当相互配合。答案:正确11、对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施答案:正确12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗国际标准和各国反洗立法确认的洗预防措施的三项基本制度答案:正确13、金融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估答案:错误14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记

20、录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗义务。答案:正确15、反洗部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖围全面和覆盖人员全面。答案:错误16、2003年6月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗措施,出台了2003年版四十项建议,将税务犯罪列为洗的上游犯罪。答案:错误17、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的,应当向中国反洗监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。答案:正确18、在我国,单位不可以构成洗犯罪主体。答案:错误19、反洗法的立法宗旨是为了预防和打击洗活动,维护金融秩序,遏制洗犯罪及其相关犯罪答案:错误20、金融机构应按照客户的

21、特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级,在同等条件下,来自于反洗、反恐怖融资监管薄弱(地区)客户的风险等级应高于来自于其他(地区)的客户。答案:正确21、金融机构仅管理层对反洗部控制负有责任。答案:错误22、反洗国际标准和各国反洗法律都有规定的防洗活动的核心措施是大额交易报告制度。答案:错误23、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门,承担全国反洗工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗和恐怖活动的资金监测。答案:正确24、反洗行政主管部门和其他依法负有反洗监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗犯罪的交易活动,应当

22、及时向检察机关报告。答案:错误25、金融机构反洗部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。答案:错误26、完善、有效的控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(B)答案:错误27、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。答案:正确28、反洗国际标准和各国反洗法律法规都有规定的防洗活动的核心措施是大额交易报告制度。答案:错误29、客户身份识别的有效性原则一面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力,另一面,客户提供的身份证明文件应处于有效期。答案:正确30、保险业务金融机构要搭建符合

23、自身反洗合规管理要求的反洗组织架构,反洗牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗组织管理职能。答案:正确31、反洗的目标就是洗刑事犯罪化。答案:错误32、国务院反洗行政主管部门为履行反洗资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。答案:正确33、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析,客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。答案:正确34、我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、

24、反洗行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗工作的有效性。答案:正确35、金融行动特别工作组的任决议都需要得到所有成员的一致同意。答案:正确36、金融机构应指定专人负责反洗或反恐怖融资监控的维护工作答案:正确37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。答案:正确38、与反洗行为不同,洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪等面有明确的界定。答案:正确39、洗行为首先是一种违法行为,洗行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。答案

25、:错误40、按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗监测分析中心报告。答案:错误41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节答案:错误42、在保险期间,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗风险相对较小,相反,不可任意调配的产品,洗风险相对较大。答案:错误43、所有洗行为都有放置、离析和融合三个阶段,并且需要格遵循三个阶段的递进顺序。答案:错误44、保险业金融机构应当建立反洗部监督检查组织架构,对本机构反洗控制度的完善和执行情况进行监督检查。答案:正确50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反

26、洗和反恐怖融资国际组织。答案:正确51、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。答案:错误52、2012年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。答案:正确53、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。答案:错误54、与洗行为不同,洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪等面有明确的界定

27、。答案:正确55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织架构,反洗牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗组织管理职能。答案:正确56、对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年至少应进行二次复核。答案:错误57、客户风险分类不是客户身份识别中的容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。答案:错误58、金融机构反洗部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格,企业文化,风险意识等因素无关。答案:错误59、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗风险相对较大,反之,被用于洗的风险相对较小答案:错误60、客

28、户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系答案:正确61、部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障答案:正确62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。答案:错误63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。答案:错误64、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。答案:正确65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。答案:正确66、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗犯罪主体。答案:正确67、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高

29、级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。答案:错误68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。答案:正确2、反洗目标就是洗刑事犯罪化。答案:错误3、部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。答案:正确4、与洗行为不同,洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪等面有明确的界定。答案:正确5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。答案:错误6、洗风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。答案:正确7、金融机构建立反洗部控制制度对洗风险进行预防和控制,与中国人民银行外部

30、监管所要达到的目的存在差异。答案:错误8、国务院反洗行政主管部门为履行反洗资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务有关部门、机构应当提供。答案:正确9、按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗监测分析中心报告。答案:错误10、反洗行政主管部门和其他依法负有反洗监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。答案:错误11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的,应及时向反洗行政主管部门通报。答案:正确12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。答案:正确14、现金和无记名有价证劵的走

31、私是洗活动常见的表现形式。答案:正确15、保险机构应定期开展洗部风险评估工作,间隔一般不超过三年。答案:正确16、金融行动特别组的任决议都需要得到所有成员的一致同意。答案:正确17、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗犯罪主体。答案:正确1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗义务。答案:正确2、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。答案:错误3、洗行为首先是一种违法行为,洗行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。答案:错误4、保险

32、机构可以开展专门的洗风险评估,也可将洗风险评估纳入整体的风险评估和风险管理答案:错误5、反洗部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖围全面和覆盖人员全面。答案:错误6、海关发现个人出人境携带的现金,无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗行政主管部门报告。答案:正确7、客户洗风险分类管理的必要性包括客户洗风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。答案:正确8、按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗监测中心汇报。答案:错误9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗国际标准和各国反洗立法确认的洗预防措施

33、的三项基本制度。答案:正确10、保险业金融机构应当建立反洗部监督检查组织架构,对本机构反洗控制度的完善的情况进行监督检查。答案:正确11、金融机构建立反洗部控制制度对洗风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。答案:错误12、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗风险相对较大;反之,被用于洗的风险相对较小。答案:错误13、反洗部控制的检查、评价部门应当也是部控制制度的制定和执行部门。答案:错误14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。答案:正确15、2003年6月,金融行动特别工作组扩

34、展、充实并强化了有关反洗措施,出台了2003年版四十项建议,将税务犯罪列为洗的上游犯罪。答案:错误16、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门,承担全国反洗工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗和恐怖活动的资金监测。答案:正确17、洗的主要预防措施只包括建立健全反洗部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗的预防措施。答案:错误18、与洗行为不同,洗犯罪在行为主体、行为式、主观要件、上游犯罪等面有明确的办公室。答案:正确19、反洗法的立法宗旨是为了预防和打击洗活动,维护金融秩序,遏制洗犯罪及其相关犯罪。答案:错误20、国务院反洗行政主管部门的

35、权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。答案:错误21、反洗客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准,对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防洗风险。答案:正确22、中国人民银行作为国务院反洗行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗监督管理职责。答案:正确23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。答案:错误24、反洗部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖围全面和覆盖人员全面。答案:错误25、在我国,单位不可以构成洗犯罪的主体。答案:错误26、销售金融产品的金融

36、机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法律法规的要求,后能够有效获得并保存客户身份资料时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需要履行客户身份识别义务的责任。答案:错误27、2003年6额,金融行动特别工作组扩展,充实并强化了有关反洗措施,出台了2003年版四十项建议,将税务犯罪列为反洗的上游犯罪。答案:错误28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗和反恐怖融资国际组织。答案:正确29、客户洗风险分类管理的必要性包括客户洗风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。答案:正确30、客户身份识别的流程包括

37、了解、核对、留存三个环节。答案:错误31、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测,为外国政要的,金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。答案:正确32、反洗国际标准和各国反洗法律都有规定的防洗活动的核心措施是大额交易报告制度。答案:错误解析:可疑交易报告制度33、金融行动特别工作组的任决议都需要得到所有成员的一致同意。答案:正确34、国务院反洗行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗工作中应当相互配合。答案:正确35、金融机构仅管理层对反洗部控制制度负有责任。答案:错误36、保险业金融机构

38、应当建立反洗部监督检查组织机构,对本机构反洗控制度的完善和执行情况进行监督检查。答案:正确37、金融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估。答案:错误38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。答案:正确39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗行政主管部门通报。答案:正确40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。答案:正确41、金融机构反洗部控制具有一定的独立笥,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。答案:错误42、保险客户洗风险分类不需要考虑业务因素。答案:错误43、

39、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。答案:错误44、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。答案:错误45、金融机构反洗部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。答案:错误46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。答案:正确47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,在同行条件下,来自于反洗、反恐

40、怖融资监管薄弱的(地区)客户的风险等级应高于来自于其他(地区)的客户。答案:正确48、保险公司评估人员应在部风险评估基础上,将客户投保的保险产品的部风险等级作为外部风险评分的参考因素,初步确定客户风险等级。答案:正确49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织架构,反洗牵头部门应具有一定独立性,具有足够条件获取、行使洗管理职能。答案:正确1、与洗行为不同,洗犯罪在行为主体,行为式、主观要件、上游犯罪等面有明确的界定。答案:正确2、金融机构反洗部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。答案:错误3、中国对各种洗行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国

41、等经济体制则对各种洗行为规定了统一的罪名。答案:错误4、金融机构应指定专人负责反洗或反恐怖融资监控的维护工作。答案:正确5、埃格蒙特集团由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。答案:错误6、国务院反洗行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分答案:错误7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的,应当及时向反洗行政主管部门通报。答案:正确8、经融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估。答案:错误9、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗犯罪主体。答案:正确10、部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。答案

42、:正确11、2003年6月,金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗措施,出台了2003年版四十项建议,将税务犯罪列为洗的上游犯罪。答案:错误12、金融机构仅管理层对反洗部控制负有责任。答案:错误13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗风险管理工作时,受托机构应该积极协助委托机构开展洗风险管理,并对洗风险管理工作承担最终法律责任。答案:错误14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。答案:错误1、2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议,首次将税务犯罪列为洗的上游犯罪。答案:正确2、对该高风

43、险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的检测分析。答案:错误3、金融机构应当不定期对反洗制度的有效性进行回顾与评估。答案:错误4、所有洗行为都有放置、离析和融合三个阶段,并且需要格遵循三个阶段的递进顺序。答案:错误5按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗分析中心报告。答案:错误6、保险金融机构要搭建符合自身反洗合规管理要求的反洗组织机构,反洗牵头部门应具备有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗组织管理能。答案:正确7、现金和无记名有价证券的走私是洗活动的常见表现形式。答案:正确8、销售

44、金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。答案:错误9、国务院反洗行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗工作中应当相互配合。答案:正确1、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。答案:错误3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗义务。答案:

45、正确4、中国对各种洗行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国等经济体则对各种洗行为规定了统一罪名。答案:错误2、客户洗风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。答案:错误5、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件、注册资本、经营围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户答案:正确1、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。答案:正确2、反洗的核心问题和基础工作是反洗控制度的建设答案:正确3、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户

46、身份识别工作情况的各种记录和资料。答案:正确1、保险机构洗风险的部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。答案:错误2、2003年6月,金融行动特别工作组扩展,充实并强化了有关反洗措施,出台了200年版四十项建议,将税务犯罪列为洗的上游犯罪。答案:错误3、留存客户身份识别的流程中“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”答案:错误4、保险机构洗风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险答案:错误6、当有关资金还没有被实际用于恐怖活动时,资助恐怖活动的事实不能成立,不具有犯罪性。答案:错误7、保险业金融机构对依法配合反洗调查过程中获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依调查机构要求,不得向任单位和个人提供。答案:错误8、检查单位应当在规定的时限对检查组出具的执法检查事实认定书等文书进行确认,认为所列明的问题不属实的,应当及时与检查人员进行沟通,提出书面反馈意见,并附相应的书面证据资料,以便检查组进行核实。答案:正确9、可疑交易报告是指按照规定的标准、围及程序,报告达到规定金额的交易信息的行为。答案:错误10、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩

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