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1、金融知识练习题库银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ ）作案的案件。自然人 （正确选项）企业单位事业单位自然人和企事业单位各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须（ ），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。暂时在岗接收调查立即离岗 （）依旧工作案件责任人员被撤职后，( )年内不得安排担任同职（级）及以上职务。1年2年 （正确选项）3年4年根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币( )金额以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分。（ ）100万 （）200万500万1000万发生涉案金额等值人民币( )以上案件的，银行业

2、金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。50万100万 （正确答案）200万500万发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人( )（含）以上处分。记过记大过撤职降级 （正确选项）分支行案件防控第一责任人是（）。一线员工分支行行长 （正确选项）分支行分管风险的副行长会计主管甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得信息转卖给第三人，造成该客户重大经济损失。对于以上信息，下列说法正确的是甲乙双方构成共同犯罪乙构成出售、非法提供个人信息罪甲构成出售、非法提供个人信息

3、罪 （正确答案）甲乙均不构成犯罪甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲这种行为以下说法正确的是（ ）。甲构成吸收客户资金不入账罪甲构成失职罪甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 （正确答案）构不构成犯罪应当看是否造成损失根据监管规定，说法不正确的是：（ ）银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突

4、然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 （）银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构监察揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是（ ）。集资诈骗罪高利转贷罪违法发放贷款罪 （正确选项）贷款诈骗罪中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知规定委派会计 (授权经理)轮岗期限最长不超过（ ）年。432 （）1案件涉及金额以立案时（ ）确认的金额为准。审计部门银监局公安、司法

5、机关 （）金融机构对帐数据商业银行应建立（ ），鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。保护举报制度诚信举报制度 （）奖励举报制度风险举报制度在“四不当”专项治理工作中，银行机构自查发现案件线索的，要及时向监管部门报告并（）。向上级机构报告依法移送司法机关 （）向上级案件防控部门报告依法移送公安机关对银监分局作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由( )管辖。作出具体行政行为的银监分局银监分局的上级银监局 （正确答案）法院政府银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起( )内提出行政复议申请。30

6、日内50日内60日内 （正确选项）90日内行政复议机关在进行调查时，调查人员不得少于( )人。2 （正确选项）345行政复议机关收到行政复议申请后，应当在（）日内进行审查，并作出是否受理的决定。25 （正确选项）1020银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的( )不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。法律法规规章金融规章以下的规定 （正确答案）申请人在申请行政复议时，一并提出对金融规章以下的规定审查申请的，行政复议机关对该规定有权处理的，应当在受理之日起( )日内依法处理。10日15日30日 （正确答案）45日

7、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可以在收到行政复议决定书之日起15日内向( )申请裁决。最高人民法院仲裁委员会银监会国务院 （正确答案）行政复议决定书（ ）即发生法律效力。加盖行政复议机关的印章自做出之日起一经送达 （）一经领导同意公开审理是民事诉讼法的一项基本制度，但并不是任何一个案件都要公开审理。其中涉及商业秘密的案件（ ）。一律公开审理一律不公开审理当事人申请不公开审理的，可以不公开审理 （正确选项）人民法院认为不应当公开审理的，可以不公开审理根据民事诉讼法的规定，同一案件，两个以上的人民法院都有管辖权时( )。原告可以向其中一个法院起诉 （正确选项）由当事人

8、协商确定案件的管辖法院由有管辖权的法院协商确定案件的管辖法院由上级法院指定其中一个法院受理案件法院在审理一起赡养费案件时，在受理后两次依法传唤被告人，其根本置之不理，并没有向法院说明任何理由，此时法院可以采取的措施是（ ）。决定罚款决定拘留决定拘传 （）再次依法用传票传唤，仍不到庭的，方得拘传2004年5月5日，被告孙某从原告中国工商银行某市新华路支行借款13万元，但借款到期后经多次催要，被告迟迟不予归还，遂向某区人民法院起诉，法院受理后，向双方当事人送达了开庭传票，其中送达给被告孙某的开庭传票的签收人是孙某的妻子贾某。开庭时，被告孙某没有到庭，经查孙某已经下落不明5个多月。法院缺席判决。关于

9、本案的叙述，正确的是（ ）。法院对本案可以进行缺席判决法院对被告孙某可以适用留置送达方式法院对被告孙某应当适用公告送达方式 （正确答案）法院对本案应当裁定诉讼终结马桂诉李雄侵权赔偿一案，李雄败诉。但判决生效后，李雄未如期履行判决。马桂依法向法院申请执行。法院受理案件后，查明李雄因病在家，已三个月没有收入，家中也没有可供执行的财产。马桂表示不撤回执行申请，但可以等一段时间再执行。在此情况下，法院应（ ）。裁定驳回马桂的申请裁定中止执行 （正确答案）裁定终结执行裁定不予执行d县人民法院受理王某诉刘某侵犯名誉权一案，一审判决刘某在生效后2个月内赔偿王某2万元人民币并在晨光日报登报赔礼道歉，刘某不服上

10、诉后，a市中院作出二审判决，维持原判。判决送达后，刘某付了赔偿款却未赔礼道歉，态度十分恶劣，满口粗话，王某申请强制执行，则应由哪个法院负责执行（ ）。a市中级人民法院d县人民法院 （正确选项）既可由d县人民法院负责执行，也可以由中级人民法院执行，王某享有选择权因生效的是二审法院的法律文书，故应由中院委托d县人民法院执行银监会及其派出机构设立行政处罚委员会和行政处罚委员会办公室，实行调查、审理和决定相分离的行政处罚制度：( )负责立案、调查取证、提出行政处罚建议。行政处罚委员会行政处罚委员会办公室监督检查部门 （正确答案）法律部门吊销金融许可证的行政处罚案件，由颁发该银行业金融机构许可证的银行业

11、监督管理机构管辖，处罚决定抄送批准该机构( )的银行业监督管理机构。筹建 （）开业设立停业整顿立案后发现不符合行政处罚条件的，监督检查部门应当填写( )审批表，报行政处罚委员会主任委员批准。撤回复查调整销案 （）监督检查部门应当在立案之日起( )日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。15306090 （正确答案）调查人员可以询问当事人和证人，询问应当分别进行，( )应当交被询问人核对。调查书证调查物证调查笔录 （正确选项）电子数据当事人对( )记载的有关违法、违规事实予以确认的，视为自认，可以作为认定违法、违规事实的证据。现场检查事实确认书

12、（正确选项）现场检查收集的证据材料现场检查底稿现场检查通知书( )应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。法律部门监督检查部门行政处罚委员会办公室 （正确选项）行政处罚委员会银监会及其派出机构拟作出对银行业金融机构和其他单位作出较大数额罚款的重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。对银行业金融机构和其他单位作出较大数额罚款包括：银监会作出的500万元以上罚款;银监局作出的( )万元以上罚款;银监分局作出的50万元以上罚款。100 （正确选项）150200300银监会及其派出机构决定组织听证的，应当成立至少由( )人组成的听证

13、工作组。23 （正确答案）56行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出( )日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。2357 （正确选项）银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴( )指定的罚款代收机构的专用账户。银监会 （正确答案）被处罚机构司法部门行政处罚委员会盗窃信用卡并使用的，应该按( )定罪处罚。信用卡诈骗罪盗窃罪 （）诈骗罪妨害信用卡管理罪金融违法行为处罚办法所称金融机构不包括（ ）。银行财务公司保险公司 （正确答案）金融租赁公司金融违法行为处罚办法中的纪律处分不包括（ ）。警告罚款

14、 （正确选项）撤职开除金融违法行为处罚办法所称高级管理人员不包括（ ）。信用合作社的主任、副主任信用合作社的理事长、副理事长财务公司的董事长、副董事长金融租赁公司的董事会秘书、总经理助理 （正确答案）金融机构虚假出资或者抽逃出资的，依据金融违法行为处罚办法规定下列说法正确的是（ ）。责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下的罚款 （）责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15%以上30%以下的罚款对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分情节严重的，暂停金融许可事项金融机构下列行为中不属

15、于金融违法行为处罚办法所称帐外经营行为的是（ ）。办理存款、贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映 （正确答案）办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映经营收入未列入会计帐册将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照金融违法行为处罚办法可以给予以下哪一项处理（ ）。给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予留用察看直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分情节严重的，由监管部门直接接管该机构构成提

16、供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任 （）金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，按照金融违法行为处罚办法规定，下列说法正确的是（ ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职的纪律处分情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任 （）金融违法行为处罚办法规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（

17、 ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款 （正确答案）对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施金融机构违反金融违法行为处罚办法有关规定办理存款业务的，下列说法不正确的是（ ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款 （正确答案）对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的

18、纪律处分对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证金融机构违反金融违法行为处罚办法规定发放贷款的，下列说法错误的是（ ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款 （正确答案）对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任金融机构违反金融违法行为处罚办法规定从事拆

19、借活动的行为不包括（ ）。拆借资金低于最高限额 （正确答案）拆借资金超过最长期限不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务金融机构有金融违法行为处罚办法所列违规从事拆借活动行为的，应当进行以下处理（ ）。暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款 （正确选项）对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分情节严重的，责令该金融机构停业整顿情节特别严重的，吊销经营金融业务许可证按照金融违法行为处罚办法规定，下列说法错误的是（ ）

20、。金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动金融机构不得买卖任何债券 （正确答案）金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据金融违法行为处罚办法下列处罚措施不正确的是（ ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款 （正确选项）对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分情节严重的，

21、责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任金融机构未按照金融违法行为处罚办法规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，下列处罚措施中不正确的是（ ）。给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款 （正确答案）对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任金融违法行为处罚办法规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应当进行以下处理（ ）。

22、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分 （正确答案）情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任金融违法行为处罚办法规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，下列处罚措施不正确的是（ ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚

23、款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分 （）情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任金融机构占压财政存款或者资金的，按照金融违法行为处罚办法规定应当（ ）。给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款 （正确答案）对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接

24、责任人员给予降级直至开除的纪律处分情节严重的，暂停或者停止该项业务构成非法吸收公众存款罪的，依法追究刑事责任金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（ ）任职资格。一年以上五年以下 （正确选项）一年以上十年以下五年以上十年以下十年以上直至终身商业银行有未经批准设立分支机构的或未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足

25、五十万元的，处（ ）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。五十万元以上一百万元以下五十万元以上二百万元以下 （正确选项）六十万元以上八十万元以下五十万元以上六十万元以下商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。二十万元以上五十万元以下 （正确答案）二十万元以上三十万元以下四十万元以上五十万元以下三十万元以上五十万元以下商业银行不按照

26、规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由（ ）责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。国务院银行业监督管理机构中国人民银行 （）商业银行上级行工商行政管理机构未经（ ）批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。国务院银行业监督管理机构 （正确选项）中国人民银行工商管理部门地方政府有伪造、变造、转让商业银行经营许可证的，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得

27、五十万元以上的，并处违法所得（ ）罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。二倍以上五倍以下四倍以上五倍以下一倍以上五倍以下 （正确答案）三倍以上五倍以下单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他（ ）或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。直接主管领导主要负责领导主管人员直接责任人员 （）商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照（ ）的规定向人民法院提起诉讼。中华人民共和国商业银行法法中华人民共和国公证法中华人民共和国公司法中华人民共和国行政诉讼法 （

28、正确答案）商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究（ ）责任。民事行政刑事 （正确选项）经济有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款: （一）未经批准在名称中使用银行字样的；（二）未经批准购买商业银行股份总额百分之（ ）以上的；（三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。二十十五十五 （正确答案）（ ）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分

29、；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。人民银行政策性银行商业银行 （正确答案）合作银行（ ）采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。存款人担保人借款人 （）贷款人伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究( )。经济责任行政责任刑事责任 （）民事责任大型银行辖内分支机构上年度发生案件或受到行政处罚的，应：停止审批新增机构计划审慎控制新增机构计划 （正确答案）适当增加新增机构计划机构新增计划不受影响需要纳入员工案防管理范畴的是：入职前背景考察职业操守八小时内外行为规范以上全部 （正确答案）银行中负责考核评估本机构案防工作有效性的是：专门委员会 （正确答案）合规总监监事会行长根

30、据责任认定情况，下列哪种情形不会导致银行业金融机构对有关案件责任人员从重处理（ ）。发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，无论是否引发案件的 （）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的金融案件责任人员被撤职后，（ ）不得安排担任同职（级）及以上职务。两年内 （正确答案）三年内五年内终生存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的，依照（ ）第十三条的规定予以处罚。商业银行法刑法行政法金融违法行为处罚办法 （正确答案）加强案防重

31、点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、（ ）有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。风险管理风险防范风险控制 （正确选项）风险意识银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定，履行协助查询、（）、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。对账咨询辅助冻结 （正确答案）银保监会要加强与有关部门协作，积极落实银行业保险业违法失信相关责任主体联合惩戒备忘录，制定完善银行保险从业人员违法失信信息使用、管理、监督等相关实施细则和操作流程，指导落实违法失信行为惩戒措施，达到（ ）的效果。惩戒一个，警示一片 （）惩戒

32、警示提醒陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损引起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反银行员工（）的规定。不得充当资金掮客不得私自代客理财 （正确答案）不得利用职务之便收取佣金不得违规向他人承诺或提供担保王某是某支行个人业务客户经理，平时喜欢炒股，对股票也有一定研究。客户孙某刚接触股票投资，希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定，将孙某的资金转入王某的证券账户，盈亏五五分账，王某代为投资。在排查中，王某的行为被发现。根据银行业金融机构案件

33、防控的相关规定，王某违反员工不得（）的规定。组织、参与民间融资或非法集资的充当资金掮客利用职务之便收取佣金员工利用岗位便利代客户投资、理财 （正确选项）银行保险机构要严防（）利用职权和管理漏洞，篡改后台数据，盗取资金，以及非法复制数据、贩卖客户信息等行为。管理人员从业人员 （正确选项）内部人员外部人员要健全各（）预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在管理缺失或缺陷的，应及时预警提示并采取管控措施，消除风险隐患。畅通完善投诉举报渠道，完善举报处置机制，做到有案必查、查实必罚。业务条线 （）支行分理处分行银行保险机构要加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作。依法合规建立从业人员异常

34、行为排查机制，特别要加强（）及其经办业务的排查，柜员客户经理大堂经理拟离职人员 （正确选项）银行保险机构要重点关注()账户交易、资金借贷、证券投资、兴办企业、涉及诉讼和社会关系往来等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别，采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。关键岗位人员 （正确选项）柜员客户经理大堂经理银行保险机构要不断更新排查工具和方法，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件，摸清案件风险底数，强化案防工作()责任。主体 （正确答案）直接间接管理银行保险机构要对违法违规行为事实清楚、证据充分的，要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯

35、罪的，应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理，积极配合有关部门查清犯罪事实，不得以()代替刑事责任追究。纪律处分或者解除劳动合同 （正确选项）警告记过记大过银行保险机构要不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每（）至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。月季度半年年 （正确选项）坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，形成防范打击合力。通过行政执法与刑事司法协调配合，发挥个案警示作用，建立跨区域、跨部门、跨（）的监督惩处机制。机构领域 （）行业种族银保监会及其派出机构要将发生( )案件的机构作为重点监管对象，加强日常监管力度，提高随机抽查比例和频次。重大、恶性

36、（正确答案）一般、较大重大、较大较大、恶性（）下设的相关委员会应听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。董事会 （正确选项）风险管理委员会股东大会审计部（）人员案防职责，防止业务模式异化，避免盲目追求多元发展支行长强化高级管理 （正确答案）董事长基层加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的（）进行有效监督和制衡。风险经理各级管理人员 （正确选项）支行长高级管理依法合规建立从业人员异常行为排查机制，特别要加强（）及其经办业务的排查支行长拟离职人员 （正确选项）高级管理人员信贷经理发现涉嫌违法犯罪的，应及时移送监察机关、（）和司法机关处理，积极配合有关部门查清犯罪事实，不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。内部审计公安机关 （）经侦机关银监局发现涉嫌违法犯罪的，应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理，积极配合有关部门查清犯罪事实，不得以（）或者解除劳动合同代替刑事责任追究警告纪律处分 （）批评教育经济处罚（）及其派出机构指导行业协会完善行业内部信用信息采集、共享机制，将相关行为记入会员信用档案。银保监会 （正确答案）银监局人民银行中央银行任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对（）保密。举报人举报人和举报内容 （）举报内容举报人、举报方式和举报内容